Искам да получа средства от фондовете

Възможности за изплащане на средства от Универсален, Професионален и/или Доброволен пенсионен фонд „Доверие“

Когато Вашето здраве се влоши и получите експертно решение от Териториално експертна лекарска комисия (ТЕЛК) или Национално експертна лекарска комисия (НЕЛК), което е влязло в сила, можете да поискате изплащане на средства от Вашата индивидуална партида при следните условия:

• При трайно намалена работоспособност 50 и повече %: придобивате право на инвалидна пенсия или еднократно или разсрочено изплащане на всички средства или част от тях, натрупани в Доброволен пенсионен фонд „Доверие“
• При трайно намалена работоспособност над 89.99% – придобивате право на еднократно или разсрочено изплащане до 50 на сто от средствата, натрупани в Универсален и/или Професионален пенсионен фонд „Доверие“

Какво се случва, когато имам по-нисък от изискуемия процент трайно намалена работоспособност?

• Когато в предоставеното от Вас експертно решение и/или при разглеждане на подаденото заявление ние установим, че определеният Ви процент трайно намалена работоспособност е по-нисък от изискуемия по закон, ще постановим отказ за изплащане на средствата.

Как да подам заявление?

• Заявлението за еднократно или разсрочено плащане може да бъде подадено в офисите на ПОК „Доверие“:
  • Лично, като представите валиден документ за самоличност.
  • Можете да упълномощите друго лице да подаде заявление за пенсиониране вместо Вас чрез нотариално заверено пълномощно, като представи валиден документ за самоличност.
  • Заявлението може да бъде подадено и от попечител или настойник, който да представи валиден документ за самоличност и удостоверение за попечителство или настойничеството.

Необходими документи:

• Експертно решение на ТЕЛК/НЕЛК с информация за изискуемия процент трайно намалена работоспособност, което е влязло в сила.
• Удостоверение за настойничество или попечителство, когато осигуреното лице е под пълно или частично запрещение.
• Официален документ за лична платежна сметка, на името на осигуреното лице, от издателя на сметката, когато плащането ще се извърши по съществуваща такава.
• Ако не притежавате банкова сметка, в офисите на ПОК „Доверие“ можете да поискате разкриване на такава по служебен път.
• Декларация по чл. 42, ал. 2, т. 2 от Закона за мерките срещу изпиране на пари (ЗМИП) – за плащания от ДПФ „Доверие“
• Декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП – за изплащане на суми над 15 000 EUR от ДПФ „Доверие“

Какви са сроковете?

При редовно подадено заявление и независимо от вида на избраното плащане, средствата ще бъдат преведени на посочената от Вас банкова сметка в срок до:

• 3 месеца от датата на подаване на заявлението, когато средствата се изплащат от Универсален и Професионален пенсионен фонд „Доверие“
• 30 работни дни, когато се изплащат от Доброволен пенсионен фонд „Доверие“
• Разсрочените плащания се изплащат между 10-то и 15-то число всеки месец.

Възможност за изплащане на средства от Универсален пенсионен фонд „Доверие“

• Когато след като сте упражнили Вашите пенсионни права в Универсален пенсионен фонд „Доверие“, Вие продължите да работите, ние отново разкриваме партида на Ваше име, в която постъпват последващите осигурителни вноски.
• Вие можете да поискате еднократно или разсрочено изплащане на средствата от вноски, постъпили след пенсионирането Ви от Универсален пенсионен фонд „Доверие“, чрез подаване на заявление.

Възможност за изплащане на средства от Професионален пенсионен фонд „Доверие“

• Когато не сте придобили или упражнили право на професионална пенсия за ранно пенсиониране от Професионален пенсионен фонд „Доверие“, при пенсиониране за осигурителен стаж и възраст в НОИ или при навършване на 67 годишна възраст, имате право да получите еднократно или разсрочено натрупаните средства по партидата.
• Също така имате право да ги прехвърлите в Универсален пенсионен фонд „Доверие“ или Доброволен пенсионен фонд „Доверие“.
• Правото се упражнява с подаване на заявление.

Как да го направя?

• Заявление за еднократно или разсрочено плащане (включително и за прехвърляне в УПФ или ДПФ „Доверие“) може да бъде подадено в офисите на ПОК „Доверие“:

• Носете със себе си валиден документ за самоличност и удостоверителен документ за банкова сметка, по която желаете да получите изплащане. Ако не притежавате банкова сметка, в офисите на ПОК „Доверие“ можете да поискате разкриване на такава по служебен път.

• Можете да упълномощите друго лице да подаде заявление вместо Вас чрез нотариално заверено пълномощно.

Необходими документи:

• Официален документ за лична платежна сметка, на името на осигуреното лице, от издателя на сметката, когато плащането ще се извърши по съществуваща такава.

• Разпореждане на НОИ за отпускане на пенсия за осигурителен стаж и възраст по чл. 68, 68а, 69, 69а или 69в от КСО - когато се иска получаване на средства от ППФ „Доверие“ на това основание.

• Декларация по чл. 42, ал. 2, т. 2 от Закона за мерките срещу изпиране на пари (ЗМИП) – за изплащане на лични вноски от ДПФ „Доверие“.

• Декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП – за изплащане на средства от лични вноски от ДПФ „Доверие“ над 15 000 EUR.

Какви са сроковете?

При редовно подадено заявление и независимо от вида на избраното плащане, средствата ще бъдат преведени на посочената от Вас банкова сметка в срок до:

• 3 месеца от датата на подаване на заявлението, когато средствата се изплащат от Универсален и Професионален пенсионен фонд „Доверие“.
• 30 работни дни, когато се изплащат от Доброволен пенсионен фонд „Доверие“
• Разсрочените плащания се изплащат между 10-то и 15-то число всеки месец.

Загубата на близък човек е трудно преживяване и финансовите въпроси в този момент могат да бъдат в допълнителна тежест. Ние сме тук, за да Ви съдействаме да получите средствата в партидата на Вашия близък с внимание и разбиране.

• На първо място, основното е да установите в кои фондове има натрупани средства на името на Вашия близък. Когато разполагате с документ, който удостоверява качеството Ви на наследник, можете да получите тази информация, като се обърнете, официално в писмен вид, към:
  • Национална агенция за приходите (НАП) – Дирекция ДЗПО, с приложено копие на удостоверение за наследници – когато търсите средства в Универсален, Професионален или Доброволен пенсионен фонд, както и във Фонд за разсрочени плащания и Фонд за изплащане на пожизнени пенсии.
  • ПОК „Доверие“, като изпратите писмо, с приложено копие на удостоверение за наследници. Можете да посетите наш офис, когато знаете, че средствата са в някой от управляваните от ПОК „Доверие“ фондове.

Възможност за изплащане на средства на наследници от Универсален или Професионален пенсионен фонд „Доверие“

Наследствени права в УПФ, ППФ „Доверие“ имат:

• Преживял съпруг/а, низходящи и възходящи, като се спазва редът на наследяване и размерът на наследствените дялове по закон – за починали осигурени лица до 08.03.2021 г. вкл.
• Наследниците по закон, при спазване на чл.3, чл. 4, ал.1 и чл.5-10а от ЗН - за починали осигурени лица след 08.03.2021 г.

Средствата, дължими на низходящи, починали след осигуреното лице, се изплащат поравно на техните низходящи, като по-близките по степен изключват по-далечните. Отказът от наследство не лишава лицата от правата им.

Наследниците имат право на еднократно или разсрочено изплащане на натрупаните средства по индивидуалната партида на осигуреното лице или пенсионера.

Възможност за изплащане на средства на наследници от Фонд за разсрочени плащания „Доверие“

Наследствени права във ФРП „Доверие“ имат:

• Наследниците по закон, при спазване на чл.3, чл. 4, ал.1 и чл.5-10а от ЗН.

Средствата, дължими на низходящи, починали след осигуреното лице, се изплащат поравно на техните низходящи, като по-близките по степен изключват по-далечните. Отказът от наследство не лишава лицата от правата им.

Наследниците имат право на еднократно изплащане на настоящата стойност на разсрочените плащания, дължими след смъртта на получателя на плащането, съгласно плана за разсрочено изплащане по сключения от него договор с ФРП „Доверие“.

Възможност за изплащане на средства на наследници от Фонд за изплащане на пожизнени пенсии „Доверие“

Наследствени права във ФИПП „Доверие“ имат:

• Наследниците по закон, при спазване на чл.3, чл. 4, ал.1 и чл.5-10а от ЗН.

Средствата, дължими на низходящи, починали след осигуреното лице, се изплащат поравно на техните низходящи, като по-близките по степен изключват по-далечните. Отказът от наследство не лишава лицата от правата им.

Наследниците имат право на еднократно изплащане на настоящата стойност на:

• Дължимите плащания на пенсионер до края на периода на гарантирано изплащане, когато той е получавал пожизнена пенсия с период на гарантирано изплащане и е починал преди изтичане на периода.
• Дължимите плащания на пенсионер до края на периода на разсрочено изплащане, когато той е получавал пожизнена пенсия с период на разсрочено изплащане и е починал преди изтичане на периода.

Възможност за изплащане на средства на наследници от Доброволен пенсионен фонд „Доверие“

Наследствено право върху средствата на починало осигурено лице или пенсионер в ДПФ „Доверие“ имат лицата с право на наследствена пенсия, избрали да получат средствата еднократно или разсрочено. Това са:

• Наследниците по закон.
• Ползващо лице, определено в осигурителния или пенсионния договор.

Трябва ли всички наследници едновременно да упражнят правото на наследяване?

• Наследственото право на всеки наследник се упражнява самостоятелно и всеки наследник избира времето и в кой офис на ПОК „Доверие“ да подаде документи.

Как да получа средства?

Наследственото право се упражнява чрез подаване на заявление в офисите на ПОК „Доверие“ за всички фондове, в които починалият е бил осигурен, придружено с копия на нужните документи.

Заявлението може да бъде подадено:

• Лично от Вас, като представите валиден документ за самоличност

• От упълномощено от Вас лице, което представя валиден документ за самоличност и оригинал на изрично нотариално заверено пълномощно за плащането от съответния фонд.

• От родител на наследник, който да представи валиден документ за самоличност.

• От попечител или настойник, който да представи валиден документ за самоличност.

Необходими документи:

• Удостоверение за наследници.
• Акт за раждане, когато наследникът е под 18 г. възраст.
• Удостоверение за настойничество или попечителство, когато наследникът е под пълно или частично запрещение.
• Удостоверение за сключен граждански брак с наследодателя, когато съпругът/ата наследява с родители или с братя и сестри на починалия.
• Удостоверение за съпруг/а и родствени връзки на починалия (когато е изискуемо)
• Удостоверение за платен данък върху наследствата по чл. 41 от Закона за местните данъци и такси (ЗМДТ) - когато е изискуемо при наследяване в Доброволен пенсионен фонд „Доверие“.
• Официален документ за лична платежна сметка на името на наследника от издателя на сметката, когато плащането ще се извърши по съществуваща такава.

Какви са сроковете?

При редовно подадено заявление, средствата ще бъдат преведени или отпуснати в срок:

• До 30 работни дни от датата на подаване на заявлението, когато се изплащат средства от Доброволен пенсионен фонд „Доверие“.
• До 1 месец от датата на подаване на заявлението, когато се изплащат средства от Фонд за изплащане на пожизнени пенсии „Доверие“ и Фонд за разсрочени плащания „Доверие“.
• До 3 месеца от датата на подаване на заявлението, когато средствата се изплащат от Универсален и Професионален пенсионен фонд „Доверие“.

Когато сте осигурен с лични вноски в ДПФ „Доверие“, Вие можете да поискате еднократно или разсрочено изплащане на средствата или на част от тях преди настъпване на осигурително събитие – старост или инвалидност.

Ако при внасянето на осигурителни вноски е ползвано предвиденото данъчно облекчение по реда на чл. 19 от Закона за данъка върху доходите на физическите лица, при тяхното изплащане, преди да сте придобили право на пенсия, ще Ви бъде удържан еднократен данък в размер на 10% от сумата на вноските, включени в плащането.

Вноските, за които са ползвани данъчни облекчения, се посочват в заявлението за изплащане.

Как да подам заявление?

• Заявлението за еднократно или разсрочено изплащане може да бъде подадено в офисите на ПОК „Доверие“:

  • Лично от Вас, като представите валиден документ за самоличност.

  • От упълномощено от Вас лице, което представя валиден документ за самоличност и оригинал на изрично нотариално заверено пълномощно за плащането от съответния фонд.

  • Заявлението може да бъде подадено и чрез портала „Моето Доверие“.
    
    

Моето Доверие

Необходими документи:

• Официален документ за лична платежна сметка, на името на осигуреното лице от издателя на сметката, когато плащането ще се извърши по съществуваща такава.

• Декларация по чл. 42, ал. 2, т. 2 от Закона за мерките срещу изпиране на пари (ЗМИП) - за изплащане на лични вноски от ДПФ „Доверие“.

• Декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП – за изплащане на средства от лични вноски от ДПФ „Доверие“ над 15 000 EUR.

Какви са сроковете?

• При редовно подадено заявление, средствата ще бъдат преведени/отпуснати в срок до 3 месеца от датата на подаване на заявлението.

• Разсрочените плащания се изплащат между 10-то и 15-то число всеки месец.